主页 > 海南沉香 > 有猫腻!海南一银行男员工200多万元网购女性丝

有猫腻!海南一银行男员工200多万元网购女性丝

admin 海南沉香 2021年07月24日

  近日,海口市龙华区法院依法拍卖千余条女性丝巾,包含爱马仕、迪奥、古驰等奢侈品品牌,标的物所有人为潘某(男,1987年出生,汉族,海南省海口市人,大学本科文化,原交通银行海南省分行个人金融部市场推广经理)。

  潘某职务侵占罪一审刑事判决书于2019年12月公开,被告潘某为交通银行海南省分行员工,其利用个人职务便利,非法侵占银行2099万余元。且其爱好收藏女性丝巾,曾花费200万余元购买。法院以职务侵占罪,判处其有期徒刑九年六个月。

  2012年10月至2018年1月,被告人潘某担任交通银行海南省分行个人金融部市场推广经理,负责特许商品(贵金属产品)销售业务的管理。2015年6月至2016年5月期间,被告人潘某利用职务之便,将黄金珠宝公司给交行海南省分行的10公斤沃德金条垫货,采取不入库的方式据为己有,先后6次让黄金珠宝公司回购,循环套取回购款项用于炒股和消费。

  2016年5月24日至2017年5月9日期间,被告人潘某通过管理操作贵金属系统的职务便利,从后台修改(调低)贵金属产品价格,虚构贵金属产品交易订单,以陈某婷、韦某、潘某的名义在交通银行海南省分行营业部(海口)先后15次以超低价向相关公司购买贵金属产品856件,总计购买价格1986714元,交行订货实际支付款项16289023元。

  而在实际操作中,被告人潘某则仅向相关公司发出前述15次同等金额订购沃德金条订单,收到沃德金条后,被告人潘某再让相关公司进行回购,并将回购款转入其控制的罗某及其本人名下的银行账户,用于炒股、炒黄金期货,购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费。经统计,被告人潘某炒股亏损约600万元,炒黄金期货亏损约40万元,购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费约1460万元。

  年9月29日至2017年12月29日期间,被告人潘某通过管理操作贵金属系统的职务便利,从后台修改(调高)贵金属产品价格,以韦某、梁某、苏某、杜某、潘某的名义在交行海南省分行营业部(海口)先后8次以超高价购买贵金属产品21件,总计购买价格为16856113.6元,交通银行订货实际支付款项为40387.04元,被告人潘某先低价贱卖,又通过高价贵买反向操作的方式归还侵占款项,填平交通银行海南省分行的财务亏空。

  为筹集填平交通银行海南省分行海口营业部账务亏空的巨额资金,2017年12月18日、19日,被告人潘某利用职务便利,虚构5笔向相关公司采购的贵金属产品交易订单,指令交通银行三亚分行付款购买价值2211707.76元的贵金属产品22件。

  在实际操作中,被告人潘某则向其中一家发出订购70公斤沃德金条的订单,收到沃德金条后再让该公司回购,并将回购款项转入其控制的韦某名下银行账户,用于在交通银行海南省分行海口营业部高价贵买反向操作。为掩盖犯罪事实,被告人潘某向三亚分行寄送一批与虚构订单上类似的贵金属产品,但与订单描述货不对版,且价值悬殊。经鉴定,三亚分行实际支付款金额2211707.76元,实际收到的贵金属产品价值仅为1123581.3元,潘某实际侵占款项20993496.3元。

  案发后,潘某家属向公安机关退赃现金95万元,公安机关冻结潘某银行账户的29950元。

  海口市龙华法院认为,被告人潘某利用其担任交通银行海南省分行个人金融部市场推广经理管理、操作贵金属系统的职务便利,在采购、销售贵金属过程中,通过修改(调低)贵金属产品价格、调换订单和实物的手段,将本单位(含统筹的下属单位交通银行三亚分行)资金20993496.30元非法占为己有,数额巨大,其行为已构成职务侵占罪,应予惩处。据此,依法作出上述判决。

  此外,记者从被告人潘某的裁判文书中了解到,其多次在网店购买各类女性丝巾用于收藏,价款达200多万元。

  近日,阿里巴巴司法拍卖发布了关于潘某名下财产拍卖信息,引起不少网友围观。据了解,该次拍卖,有贵重金属、奢侈品牌丝巾、琉璃工艺品等,价值共计3364826元,其中奢侈品牌丝巾共1374条,价值共计1228600元。丝巾价格大多为上千元,品牌为迪奥、爱马仕、古驰等奢侈品牌。

  昨日下午5时许,记者通过阿里巴巴司法拍卖网站上了解到,最新一轮的丝巾拍卖将于7月20日上午10时许开拍,此次近200条丝巾,起拍价均在200元至4400元之间,其中起拍价最高的4400元的爱马仕丝巾,评估价为5500元,且围观人数最多,共有120人围观,1人报名,其规格为135×130cm。

  海口市龙华法院提示,拍卖标的物以实物现状进行拍卖,有意者请亲自实地看样,看样集中地点为海口市国贸路45号交通银行海南省分行,咨询电话,(自公告发布之日起至本次拍卖结束时为止,仅在工作时间,即周一至周五8:30-12:00,14:30-17:30接受咨询。)竞买人一旦参加竞买,都视为对本拍卖财产实物现状的确认,并接受拍卖财产一切已知和未知的瑕疵,法院不承担瑕疵担保责任,以拍品交付实物现状为准。上述标的物存放于海南省海口市国贸路45号交通银行海南省分行,无保管费用。


海南沉香